Anlassberatung - Jahrg. 2018


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Anlassberatung - Jahrg. 2018

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Erst im späteren Lebensverlauf erkennen Befragte Lebensereignisse mit Beratungsanlass für Banken und Sparkassen

 

Mit den Begriffen „Lebensereignis“ oder „lebensveränderndes Ereignis“ verbinden Menschen in der Regel Vorstellungen über bedeutsame Ereignisse, die einschneidende Veränderungen des persönlichen Lebens hervorrufen. Beispiele hierfür sind der Umzug in die erste eigene Wohnung, die Geburt des ersten Kindes, der Verlust des Arbeitsplatzes, ein prägender Aufenthalt im Ausland, der Kauf eines eigenen Hauses oder die Diagnose einer schweren Krankheit. Im Laufe ihres Lebens sind Menschen mit einer Vielzahl dieser oder ähnlicher Lebensereignisse konfrontiert. Die Gesamtheit der erfahrenen Ereignisse bildet den individuellen Lebensverlauf jedes einzelnen Menschen in seiner Einzigartigkeit ab und dient den Menschen als Orientierungshilfe zur Beschreibung des eigenen Lebens. Dies sind Ergebnisse einer wissenschaftlichen Studie zum Thema Werbestrategien für Produktneueinführungen im Lebensmittelbereich. Eine Analyse des Einflusses von Lebensereignissen auf die Wirkung von Werbung für neue Produkte von Friederike Kamm aus dem Jahr 2016.

Erst im späteren Lebensverlauf erkennen die meisten Befragten Lebensereignisse, die einen Beratungsanlass für Banken und Sparkassen bedeuten. Für 26 Prozent der Befragten ist der Eintritt in den Ruhestand/Beginn der Rente oder Pension ein Beratungsanlass.

Für 14 Prozent der Befragten stellen der Fortschritt in der beruflichen Karriere und eine Einkommensverbesserung Beratungsanlässe dar. Für gut 11 Prozent der Befragten lösen Familiengründung und Geburt eines Kindes einen Beratungsanlass aus.

11 Prozent der Befragten sehen in der Eheschließung mit einem Partner einen Beratungsanlass. Für knapp 11 Prozent der Befragten bedeutet ein Wohnortwechsel einen Beratungsanlass. Für 9 Prozent der Befragten ist die Ehescheidung von einem Partner Auslöser für eine Finanzberatung. 

Knapp 9 Prozent der Befragten nennen den Abschluss der Ausbildung und den Eintritt in das Berufsleben als Anlässe für eine Beratung einer Bank oder Sparkasse zum Thema Geldanlage oder Kreditaufnahme. Ein Berufswechsel bedeutet für 8 Prozent der Befragten einen gestiegenen Bedarf an Finanzberatung. 

Weitere Produktinformationen

Seiten 286
Erscheinungsjahr 2018
Umfang

297 Seiten mit 303 Tabellen, Grafiken und Übersichten

Lieferformat PDF
Studientyp Branchenreport
Inhaltsverzeichnis
Kapitel I: Lebensereignisse 1
A Begriff und Bedeutung im Lebensverlauf 1
B Lebensanlässe für Finanzberatungen 18
 
Kapitel II: Eingehung und Beendigung der Ehe 20
A Eheschließungen 20
B Motive und Einstellungen zur Ehe 27
C Kosten einer Hochzeit 32
D Beratungsanlass Eheschließung 34
E Ehescheidungen 41
F Beratungsanlass Ehescheidung 46
 
Kapitel III: Familiengründung 53
A Geburten und Kinderkosten 53
B Beratungsanlass Familiengründung 66
Kapitel IV: Berufsleben 73
A Beratungsanlass Berufsbeginn 73
B Beratungsanlass Berufsaufstieg und Einkommensverbesserung 80
C Beratungsanlass Berufsende 87
D Rentenbeginn 94
 
Kapitel V: Berufliche und räumliche Mobilität 101
A Umzüge 101
B Beratungsanlass Wohnortwechsel 110
C Berufswechsel 117
D Beratungsanlass Berufswechsel 121
 
Kapitel VI: Anlassberatung bei Banken 128
A Trends in der Anlageberatung 128
B Finanzwissen und Selbstbewusstsein 140
C Kriterien Anlassberatung 147
D Häufigkeit Finanzberatung 172
E Erfahrungen Anlassberatung Hausbank 186
 
Kapitel VII: Anlassberatungsgespräch 206
A Ansprache für eine Anlassberatung 206
B Kontaktaufnahme Anlassberatung 230
C Kriterien für Anlassberater 247
 
Kapitel VIII: Experten-Meinungsprofil und Zukunftstrends 26
Tabellenverzeichnis

(Auszug)

Tabelle 1: Eingetretene Lebensereignisse 2
Tabelle 2: Antizipierte Lebensereignisse 4
Tabelle 3: Die Ängste der Deutschen 5
Tabelle 4: Die durchschnittliche Angst in den Altersgruppen 6
Tabelle 5: Die größten Ängste der Deutschen 7
Tabelle 6: Bedeutung von Glück 8
Tabelle 7: Quellen von Glück 10
Tabelle 8: Soziale Kontakte nach Lebensphasen 12
Tabelle 9: Lebensstationen und Lebensentscheidungen nach Geschlecht 13
Tabelle 10: Lebensstationen und Lebensentscheidungen nach Alter 14
Tabelle 11: Prioritäten im eigenen Leben nach Geschlecht 15
Tabelle 12: Prioritäten im eigenen Leben nach Alter 16
Tabelle 13: Anlässe für eine Finanzberatung 19
Tabelle 14: Eheschließungen 20
Tabelle 15: Alter bei Ehebeginn 21
Tabelle 16: Einstellung zur Eheschließung 22
Tabelle 17: Einstellung zur Eheschließung in Westdeutschland nach Alter 23
Tabelle 18: Einstellung zur Eheschließung in Ostdeutschland nach Alter 24
Tabelle 19: Eheschließung bei Kinderwunsch in Westdeutschland nach Alter 25
Tabelle 20: Eheschließung bei Kinderwunsch in Westdeutschland nach Alter 26
Tabelle 21: Einstellungen zum Thema Partnerschaft und Ehe 28
Tabelle 22: Gründe für eine Ehe 29
Tabelle 23: Hochzeitsbudget 32
Tabelle 24: Finanzierung Hochzeit 33
Tabelle 25: Eheschließung als Beratungsanlass nach Geschlecht 35
Tabelle 26: Eheschließung als Beratungsanlass nach Altersgruppen 35
Tabelle 27: Eheschließung als Beratungsanlass nach Einkommen 36
Tabelle 28: Eheschließung als Beratungsanlass nach Bildungsstand 36
Tabelle 29: Eheschließung als Beratungsanlass nach Berufstätigkeit 36
Tabelle 30: Eheschließung als Beratungsanlass nach Berufsgruppen 37
Tabelle 31: Eheschließung als Beratungsanlass nach Haushaltsgröße 37
Tabelle 32: Eheschließung als Beratungsanlass nach Kinderzahl 37
 
 
 
 
Tabelle 84: Familiengründung als Beratungsanlass nach Regionen 71
Tabelle 85: Familiengründung als Beratungsanlass nach Regionen 72
Tabelle 86: Familiengründung als Beratungsanlass nach Bankengruppen 72
Tabelle 87: Eintritt in das Berufsleben als Beratungsanlass Geschlecht 74
Tabelle 88: Eintritt in das Berufsleben als Beratungsanlass Altersgruppen 74
Tabelle 89: Eintritt in das Berufsleben als Beratungsanlass Einkommen 75
Tabelle 90: Eintritt in das Berufsleben als Beratungsanlass Bildungsstand 75
Tabelle 91: Eintritt in das Berufsleben als Beratungsanlass Berufstätigkeit 76
Tabelle 92: Eintritt in das Berufsleben als Beratungsanlass Berufsgruppen 76
Tabelle 93: Eintritt in das Berufsleben als Beratungsanlass Haushaltsgröße 76
Tabelle 94: Eintritt in das Berufsleben als Beratungsanlass Kinderzahl 77
Tabelle 95: Eintritt in das Berufsleben als Beratungsanlass Familienstand 77
Tabelle 96: Eintritt in das Berufsleben jüngere Lebensphasen 77
Tabelle 97: Eintritt in das Berufsleben ältere Lebensphasen 78
Tabelle 98: Eintritt in das Berufsleben im West-Ost-Vergleich 78
Tabelle 99: Eintritt in das Berufsleben als Beratungsanlass Regionen 78
Tabelle 100: Eintritt in das Berufsleben als Beratungsanlass Regionen 79
Tabelle 101: Eintritt in das Berufsleben als Beratungsanlass nach Bankengruppen 79
Tabelle 102: Einkommensverbesserung als Beratungsanlass nach Geschlecht 81
Tabelle 103: Einkommensverbesserung als Beratungsanlass nach Altersgruppen 81
Tabelle 104: Einkommensverbesserung als Beratungsanlass nach Einkommen 82
Tabelle 105: Einkommensverbesserung als Beratungsanlass nach Bildungsstand 82
Tabelle 106: Einkommensverbesserung als Beratungsanlass nach Berufstätigkeit 83
Tabelle 107: Einkommensverbesserung als Beratungsanlass nach Berufsgruppen 83
Tabelle 108: Einkommensverbesserung als Beratungsanlass nach Haushaltsgröße 83
Tabelle 109: Einkommensverbesserung als Beratungsanlass nach Kinderzahl 84
Tabelle 110: Einkommensverbesserung als Beratungsanlass nach Familienstand 84
Tabelle 111: Einkommensverbesserung als Beratungsanlass jüngere Lebensphasen 84
Tabelle 112: Einkommensverbesserung als Beratungsanlass ältere Lebensphasen 85
Tabelle 113: Einkommensverbesserung als Beratungsanlass im West-Ost-Vergleich 85
Tabelle 114: Einkommensverbesserung als Beratungsanlass nach Regionen 85
Tabelle 115: Einkommensverbesserung als Beratungsanlass nach Regionen 86
Tabelle 116: Einkommensverbesserung als Beratungsanlass nach Bankengruppen 86
Tabelle 117: Beginn Ruhestand als Beratungsanlass nach Geschlecht 88
Tabelle 118: Beginn Ruhestand als Beratungsanlass nach Altersgruppen 88
Tabelle 119: Beginn Ruhestand als Beratungsanlass nach Einkommen 89
 
 
 
 
Tabelle 149: Wohnortwechsel als Beratungsanlass nach Einkommen 112
Tabelle 150: Wohnortwechsel als Beratungsanlass nach Bildungsstand 112
Tabelle 151: Wohnortwechsel als Beratungsanlass nach Berufstätigkeit 113
Tabelle 152: Wohnortwechsel als Beratungsanlass nach Berufsgruppen 113
Tabelle 153: Wohnortwechsel als Beratungsanlass nach Haushaltsgröße 113
Tabelle 154: Wohnortwechsel als Beratungsanlass nach Kinderzahl 114
Tabelle 155: Wohnortwechsel als Beratungsanlass nach Familienstand 114
Tabelle 156: Wohnortwechsel als Beratungsanlass jüngere Lebensphasen 114
Tabelle 157: Wohnortwechsel als Beratungsanlass ältere Lebensphasen 115
Tabelle 158: Wohnortwechsel als Beratungsanlass im West-Ost-Vergleich 115
Tabelle 159: Wohnortwechsel als Beratungsanlass nach Regionen 115
Tabelle 160: Wohnortwechsel als Beratungsanlass nach Regionen 116
Tabelle 161: Wohnortwechsel als Beratungsanlass nach Bankengruppen 116
Tabelle 162: Anzahl bisheriger Arbeitgeber nach Geschlecht 117
Tabelle 163: Anzahl bisheriger Arbeitgeber nach Alter 118
Tabelle 164: Wechselbereitschaft Arbeitsstelle nach Geschlecht 119
Tabelle 165: Wechselbereitschaft Arbeitsstelle nach Alter 120
Tabelle 166: Berufswechsel als Beratungsanlass nach Geschlecht 122
Tabelle 167: Berufswechsel als Beratungsanlass nach Altersgruppen 122
Tabelle 168: Berufswechsel als Beratungsanlass nach Einkommen 123
Tabelle 169: Berufswechsel als Beratungsanlass nach Bildungsstand 123
Tabelle 170: Berufswechsel als Beratungsanlass nach Berufstätigkeit 124
Tabelle 171: Berufswechsel als Beratungsanlass nach Berufsgruppen 124
Tabelle 172: Berufswechsel als Beratungsanlass nach Haushaltsgröße 124
 
 
 
Tabelle 207: Kriterien Anlassberatung jüngere Lebensphasen 164
Tabelle 208: Kriterien Anlassberatung ältere Lebensphasen 165
Tabelle 209: Kriterien Anlassberatung im West-Ost-Vergleich 166
Tabelle 210: Kriterien Anlassberatung nach Regionen 167
Tabelle 211: Kriterien Anlassberatung nach Regionen 168
Tabelle 212: Kriterien Anlassberatung nach Bankengruppen 170
Tabelle 213: Häufigkeit Finanzberatung nach Geschlecht 173
Tabelle 214: Häufigkeit Finanzberatung nach Altersgruppen 174
Tabelle 215: Häufigkeit Finanzberatung jüngere Lebensphasen 175
Tabelle 216: Häufigkeit Finanzberatung ältere Lebensphasen 176
Tabelle 217: Häufigkeit Finanzberatung nach Einkommen 177
Tabelle 218: Häufigkeit Finanzberatung nach Berufstätigkeit 178
Tabelle 219: Häufigkeit Finanzberatung nach Familienstand 179
Tabelle 220: Häufigkeit Finanzberatung nach Bildungsstand 180
Tabelle 221: Häufigkeit Finanzberatung nach Berufsgruppen 181
Tabelle 222: Häufigkeit Finanzberatung nach Haushaltsgröße 182
Tabelle 223: Häufigkeit Finanzberatung nach Kinderzahl 182
Tabelle 224: Häufigkeit Finanzberatung im West-Ost-Vergleich 183
Tabelle 225: Häufigkeit Finanzberatung nach Regionen 184
Tabelle 226: Häufigkeit Finanzberatung nach Regionen 184
Tabelle 227: Häufigkeit Finanzberatung nach Bankengruppen 185
Tabelle 228: Erfahrungen Anlassberatung Hausbank 187
Tabelle 229: Erfahrungen Anlassberatung Hausbank nach Geschlecht 188
Tabelle 230: Erfahrungen Anlassberatung Hausbank jüngere Lebensphasen 189
Tabelle 231: Erfahrungen Anlassberatung Hausbank ältere Lebensphasen 190
Tabelle 232: Erfahrungen Anlassberatung Hausbank nach Altersgruppen 191
Tabelle 233: Erfahrungen Anlassberatung Hausbank nach Haushaltsgröße 192
Tabelle 234: Erfahrungen Anlassberatung Hausbank nach Kinderzahl 193
Tabelle 235: Erfahrungen Anlassberatung Hausbank nach Familienstand 194
Tabelle 236: Erfahrungen Anlassberatung Hausbank nach Bildungsstand 196
Tabelle 237: Erfahrungen Anlassberatung Hausbank nach Berufstätigkeit 197
Tabelle 238: Erfahrungen Anlassberatung Hausbank nach Einkommen 198
Tabelle 239: Erfahrungen Anlassberatung Hausbank nach Berufsgruppen 200
Tabelle 240: Erfahrungen Anlassberatung Hausbank nach Regionen 201
Tabelle 241: Erfahrungen Anlassberatung Hausbank im West-Ost-Vergleich 202
Tabelle 242: Erfahrungen Anlassberatung Hausbank nach Regionen 203
Tabelle 243: Erfahrungen Anlassberatung Hausbank nach Bankengruppen 205
Tabelle 244: Ansprache Anlassberatung 207
Tabelle 245: Ansprache Anlassberatung nach Geschlecht 208
Tabelle 246: Ansprache Anlassberatung nach Haushaltsgröße 209
 
 
 
 
Tabelle 292: Bedeutung anlassorientierte Beratungsstrategie 265
Tabelle 293: Beratungsanlässe für Kreditinstitute 266
Tabelle 294: Erkennung von Beratungsanlässen 267
Tabelle 295: Vorteile anlassorientierter Beratungsstrategie 268
Tabelle 296: Nachteile anlassorientierter Beratung 269
Tabelle 297: Thema anlassorientierte Beratungen 270
Tabelle 298: Faktoren anlassorientierte Beratungen 271
Tabelle 299: Finanzprodukte für Anlassberatungen 273
Tabelle 300: Häufigkeit Finanzberatungen 274
Tabelle 301: Anforderungen an Anlassberater 275
Tabelle 302: Kontaktmöglichkeiten Anlassberatung 276
Tabelle 303: Meinungsprofil Expertenbefragung Anlassberatung 277
Übersichtsverzeichnis
Übersicht 1: Anlässe für eine Finanzberatung 18
Übersicht 2: Eheschließung als Beratungsanlass 34
Übersicht 3: Ehescheidung als Beratungsanlass 46
Übersicht 4: Familiengründung als Beratungsanlass 66
Übersicht 5: Eintritt in das Berufsleben als Beratungsanlass 73
Übersicht 6: Einkommensverbesserung als Beratungsanlass 80
Übersicht 7: Beginn Ruhestand als Beratungsanlass 87
Übersicht 8: Wohnortwechsel als Beratungsanlass 110
Übersicht 9: Berufswechsel als Beratungsanlass 121
Übersicht 10: Kriterien Anlassberatung 147
Übersicht 11: Häufigkeit Finanzberatung 172
Übersicht 12: Erfahrungen Anlassberatung Hausbank 186
Übersicht 13: Ansprache Anlassberatung 206
Übersicht 14: Kontaktaufnahme Anlassberatung 230
Übersicht 15: Kriterien für Anlassberater 247
Übersicht 16: Finanzprodukte für Anlassberatungen 272
Übersicht 17: Vorteile anlassorientierter Beratungsstrategie 27

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